Rentabilidad media anual de las inversiones inmobiliarias a largo plazo

Una de las primeras cosas que escucha cuando crea su cartera de inversiones es que debe distribuir su riqueza entre diferentes tipos de inversiones. Esto significa que debe diversificar sus participaciones. Puede crear su cartera por su cuenta o con la ayuda de un asesor que puede ayudarlo a elegir una combinación de acciones, bonos y otros valores. También puede considerar invertir en bienes raíces.

Pero antes de sumergirse, hay algunas cosas que quizás desee considerar. ¿Qué tipos de inversiones inmobiliarias elegir? ¿Y cuál es la rentabilidad media anual de las inversiones inmobiliarias a largo plazo? Siga leyendo para obtener más información sobre este sector y hasta dónde llegará su dólar cuando invierta.

Resultados clave

• La inversión inmobiliaria puede tomar muchas formas.
• El sector inmobiliario se divide en dos categorías principales: bienes raíces residenciales y comerciales.
• Una forma de diversificar sus propiedades inmobiliarias es invertir en fondos de inversión inmobiliaria.
• También hay fondos mutuos y fondos cotizados que rastrean el sector inmobiliario.
• Los bienes inmuebles comerciales privados han devuelto casi tanto como el S&P 500 durante un período de 25 años al 30 de marzo de 2022.

Inversiones en el sector inmobiliario

Invertir en bienes raíces puede ser una experiencia muy desafiante, pero también puede ser muy gratificante. Esto requiere algo de experiencia, sin mencionar mucha paciencia, tiempo y dinero. Después de todo, no puede simplemente invertir su dinero y esperar comenzar a obtener ganancias de inmediato.

La inversión en el sector inmobiliario puede tomar muchas formas, incluyendo:

• Propiedades de inversión, incluidas propiedades residenciales, comerciales, minoristas, industriales y de uso mixto
• Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)
• Acciones de empresas inmobiliarias
• Los fondos de inversión
• Fondos cotizados en bolsa (ETF)
• Certificados de Retención de Impuestos

El rendimiento anual promedio de las inversiones a largo plazo en bienes raíces depende de una serie de factores, del área de concentración en el sector.

Según el Consejo Nacional de Fiduciarios sobre Inversiones Inmobiliarias (NCREIF), a partir del primer trimestre de 2022, el rendimiento promedio de 25 años de bienes inmuebles comerciales privados mantenidos con fines de inversión superó ligeramente el índice S&P 500 con un rendimiento anual promedio de 10.3% y 9. 6. %, respectivamente. Las inversiones en bienes raíces residenciales y diversificados también aportaron un promedio del 10,3%.

Índice S&P 500

El rendimiento anual promedio del S&P 500 durante las últimas dos décadas es de alrededor del 10%. En cualquier medida, el sector inmobiliario se ha comportado tan bien como el mercado en su conjunto, incluso con la caída de los precios de las viviendas durante la crisis financiera de 2008 y el impacto de la pandemia de COVID-19 en 2022.

El sector inmobiliario se divide en dos categorías principales: bienes raíces residenciales y comerciales. En cualquier categoría, existen amplias y variadas oportunidades para los inversores, como terrenos en bruto, viviendas individuales, edificios de apartamentos y grandes edificios comerciales de oficinas o complejos comerciales. Los inversionistas pueden invertir directamente en bienes raíces residenciales o comerciales o invertir en acciones o bonos de compañías de bienes raíces. También hay fondos mutuos y fondos cotizados (ETF) que rastrean el sector inmobiliario.

Diversificación

Una forma en que los inversores pueden diversificar fácilmente sus inversiones inmobiliarias es invirtiendo en uno de los vehículos de inversión inmobiliaria más efectivos, los REIT. Los REIT son valores que se negocian en una bolsa como acciones regulares. Los REIT se pueden invertir en bienes raíces, empresas inmobiliarias o de administración de propiedades, hipotecas o cualquier combinación de estos. Están específicamente regulados y ofrecen incentivos fiscales y beneficios de inversión, como planes de reinversión de dividendos (DRIP). Los REIT han demostrado ser proveedores de liquidez, diversificación y buenos rendimientos de inversión en general.

No descarte los REIT como una opción de inversión: brindan liquidez, diversificación y buenos rendimientos.

Los inversores pueden invertir directamente comprando acciones de REIT o acceder a ellas a través de fondos mutuos de bienes raíces o ETF que tienen una gran cartera de REIT.

Perspectiva del asesor

Marca Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN

Si bien los bienes raíces ciertamente pueden ser parte de una cartera, es posible que no brinden los rendimientos que la mayoría de la gente espera. Las investigaciones muestran que la mayoría de las veces tendrá suerte si se mantiene al día con la inflación en lo que respecta a su vivienda principal. Yo ofrecería una palabra de precaución. Hemos estado en condiciones de bajo nivel durante mucho tiempo. Los bienes raíces a menudo pagan altos dividendos. Si los ingresos fueran generados por un flujo de efectivo superior al habitual, si las tasas aumentaran, el valor podría caer.

Invertir en REIT es una excelente manera de acceder a bienes raíces. Pero solo sé lo que estás comprando. Los REIT de colocación privada están asociados con comisiones y conflictos de intereses. Comprenda lo que está comprando con los REIT que cotizan en bolsa. Por ejemplo, considere si poseen muchas propiedades en centros comerciales que están experimentando cambios a largo plazo a medida que más personas compran en línea.