Revisión de Streitwise 2024

¿Cómo funciona Streetwise?

Streitwise es única en la industria. La empresa surgió como una forma de combinar los beneficios de los REIT negociados y no negociados y, al mismo tiempo, evitar las desventajas.

En el sitio web de la empresa se describe de la siguiente manera:

“Al estructurar Streitwise como un REIT no cotizado que evita asesores financieros y vende acciones directamente a inversores en nuestro sitio web, brindamos acceso directo a una cartera diversificada de propiedades de calidad institucional con una estructura de costos ultrabajos. Sin intermediarios. Sin cargos ocultos o excesivos.»

A diciembre de 2023, Streitwise ofrece solo un REIT, que consta de edificios comerciales de calidad institucional. Esta oferta está disponible para inversores acreditados y no acreditados y requiere una inversión mínima de $1000. El objetivo de dividendo actual de este REIT está entre el 5% y el 6%. Sin embargo, durante los últimos 29 trimestres, de 2017 a 2024, Streitwise generó ingresos por dividendos para sus inversores, con una rentabilidad por dividendo promedio del 8,3%.

Características clave

Es posible que los inversores que busquen inversiones diversificadas o personalización deban buscar en otra parte. Los inversores no pueden modificar Streitwise REIT. Sin embargo, la empresa tiene la intención de añadir propiedades futuras a este REIT con el tiempo. La oferta de Streitwise tampoco es una cartera seleccionada, ya que no se consulta a los inversores sobre si comprar o vender dentro de la cartera; Estos cambios son realizados automáticamente por la gerencia.

Si bien no existen restricciones para los inversores acreditados, los inversores no acreditados están limitados en la cantidad total que pueden invertir. Las inversiones de inversionistas no acreditados están sujetas a las siguientes restricciones:

• No debe exceder el 10% del patrimonio neto de una persona o del patrimonio neto conjunto con su cónyuge (excluyendo el valor de una residencia principal).
• No debe exceder el 10% de los ingresos de una persona o de los ingresos conjuntos con su cónyuge en el año en curso o durante un período de dos años.

La inversión en este REIT está destinada a inversores estadounidenses; sin embargo, los residentes no estadounidenses o los ciudadanos estadounidenses pueden invertir (sujeto a ciertas restricciones y restricciones). Los inversores estadounidenses pueden invertir directamente en una institución bancaria nacional, mientras que los inversores no estadounidenses deben realizar un pago bancario.

Los inversores de Streitwise REIT pueden reinvertir dividendos o recibir pagos de dividendos mediante cheque, o pueden depositarse directamente en la cuenta bancaria del inversor.

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Honorarios

Streitwise tiene una estructura de tarifas muy simplificada y transparente: una tarifa anual del 2% tanto para inversores acreditados como no acreditados. Esta tarifa del 2% generalmente se deduce del pago de dividendos cada año para garantizar que el inversor no pierda el 2% de su inversión cada año. Los inversores que mantengan sus acciones durante cinco años o más recibirán el valor liquidativo (NAV) total de su inversión si deciden venderlas. Se aplican sanciones si el inversor decide rescatar sus acciones antes de que finalice el período de cinco años.

El cronograma de multas es el siguiente:

• Menos de 1 año: no se permite devolución.
• De 1 año a 2 años: 90,0% del valor liquidativo.
• De 2 años a 3 años: 92,5% del valor liquidativo.
• De 3 años a 4 años: 95,0% del valor liquidativo.
• De 4 años a 5 años: 97,5% del valor liquidativo.
• 5 años o más: 100% del valor liquidativo.
• Muerte o incapacidad permanente de un accionista: 100% del patrimonio neto.

Transparencia

Streitwise hace un muy buen trabajo al brindar transparencia sobre cómo opera la empresa y qué pueden esperar los inversores al invertir en Streitwise REIT. Las comisiones están estructuradas de forma muy sencilla: la comisión anual es del 2% tanto para inversores acreditados como para inversores no acreditados.

Streitwise también destaca el hecho de que invertir en un REIT se considera un compromiso a largo plazo, con un período de bloqueo de un año durante el cual el inversor no puede exigir el reembolso de su inversión, y una escala escalonada de sanciones si se solicita el reembolso antes de la fecha de vencimiento. inversión. al menos cinco años.

Las actualizaciones y los cambios se envían por correo electrónico, sistema de agente de transferencias y la aplicación iOS Streitwise. Los inversores también pueden esperar recibir el Formulario 1099-DIV para fines de declaración de impuestos antes del 31 de enero, si es necesario.

Liquidez

Invertir en cualquier REIT que no cotiza en bolsa proporciona menos liquidez que invertir en un REIT que cotiza en bolsa porque no está disponible en una bolsa de valores. En Streitwise, invertir en REIT se considera una inversión a largo plazo. Los inversores deben solicitar el reembolso completando un formulario en el sitio web de Streitwise. Sin embargo, es posible que los inversores no puedan acceder rápidamente a su dinero debido a las restricciones actuales. Por ejemplo, los inversores tienen un período de bloqueo de un año para solicitar un reembolso.

Además, existen sanciones escalonadas por exigir el reembolso antes de mantener una inversión durante cinco años o más. La Compañía realiza pagos al final de cada trimestre; sin embargo, los REIT están sujetos a restricciones sobre la cantidad de acciones que pueden recomprarse en cualquier trimestre. Una vez que se alcance el límite trimestral máximo, las acciones se recomprarán de forma prorrateada hasta que se recompren en su totalidad, lo que puede abarcar varios trimestres.

Selección de inversión

Streitwise tiene actualmente una oferta de REIT. Esta cartera diversificada actualmente consta de edificios comerciales de calidad institucional, incluidos los siguientes espacios de oficinas de Grado A e inversiones minoristas:

• Edificio de soluciones aliadas (Carmel, Indiana)
• Streitwise Plaza (San Luis, Misuri)
• Midtown III (Carmel, Indiana)

Streitwise no ofrece actualmente inversiones alternativas aparte de bienes raíces comerciales. Sin embargo, la empresa deja espacio para futuras inversiones en propiedades comerciales adicionales dentro de este REIT.

Sectores y dominios

Streitwise ofrece una opción de inversión muy simple y ágil y actualmente solo tiene un tipo de oferta: bienes raíces comerciales. Si bien parece que Streitwise planea agregar futuras inversiones en bienes raíces comerciales al REIT, parece que la compañía no tiene intención de expandirse más allá de ese sector.

Ofertas educativas

Proporcionar materiales educativos a inversores en la industria es relativamente raro: sólo alrededor de la mitad de las empresas de financiación colectiva que analizamos ofrecen materiales educativos o de investigación. Si bien Streitwise no ofrece actualmente videos educativos ni seminarios web, sí tiene artículos en su sitio web que brindan noticias de la empresa e información sobre inversiones.

Servicio al cliente

Los inversores de Streitwise tienen acceso a las siguientes opciones de atención al cliente:

Los inversores también pueden programar una llamada de 15 minutos a través del calendario de reuniones en línea. Aunque no hay chatbot ni atención al cliente en línea, los inversores pueden esperar recibir una respuesta a su consulta dentro de un día hábil. El nivel de atención al cliente proporcionado por Streitwise se considera una práctica estándar en la industria.

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En pocas palabras

Al decidir invertir en Streitwise REIT, los inversores deben considerar dos factores clave: liquidez y personalización. Como ocurre con muchas empresas de financiación colectiva inmobiliaria, los inversores deben ser conscientes de que invertir en Streitwise REIT es un compromiso a largo plazo. Después de un período de bloqueo de reembolso de un año, existe un programa de penalización de reembolso escalonado durante los primeros cinco años a partir de la fecha de inversión. Otras consideraciones importantes para los inversores son la flexibilidad y la personalización. Actualmente, Streitwise solo ofrece una opción y los inversores no pueden personalizarla en absoluto.

Si la necesidad de acceder a su efectivo o la capacidad de personalizar su cartera de inversiones no son factores importantes para usted, el beneficio de poder invertir en REIT con tarifas relativamente bajas es bastante atractivo. El tipo de inversión que Streitwise ofrece a inversores no acreditados representa una oportunidad única de invertir en bienes raíces comerciales y obtener buenos rendimientos sin incurrir en los costos y tarifas continuos asociados con la inversión en un REIT típico.

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¿Qué es Streetwise?

Streitwise es una empresa de inversión inmobiliaria que existe desde 2017, patrocinada y gestionada por Tryperion Holdings. Streitwise se creó para ofrecer los beneficios de la propiedad de REIT a inversores que no tenían un alto patrimonio neto y tenían una menor tolerancia al riesgo, pero que aún podían ofrecer importantes pagos de dividendos.

¿Es legal Streetwise?

Sí. Desde su fundación en 2017, ha pagado dividendos durante 29 trimestres consecutivos, con una rentabilidad por dividendo media del 8,3%. Streitwise tiene un objetivo actual de pago de dividendos del 5% al ​​6%. En comparación con el S&P 500, el pago de dividendos es significativamente mayor, ya que el rendimiento anual por dividendo del S&P 500 promedió solo el 1,98% entre 2009 y 2022. Los rendimientos de los dividendos cayeron por debajo del 2% a partir de 2022 y se han mantenido más bajos desde entonces, oscilando entre alrededor del 1,2% y el 1,7%.

¿Cuál es el dividendo histórico de Streitwise?

Streitwise ha podido pagar dividendos a los inversores durante los últimos 29 trimestres desde que se fundó la empresa en 2017. La rentabilidad media por dividendo es del 8,3%, siendo el objetivo actual de dividendo entre el 5% y el 6%.

¿Cuál es la desventaja de los REIT no negociados?

Una de las mayores desventajas de invertir en REIT no negociados es que su inversión no es muy líquida. Streitwise tiene un período de bloqueo de al menos un año antes de que los inversores puedan solicitar la devolución de su inversión. Sin embargo, esto no está garantizado ya que las solicitudes pueden ser rechazadas. Si desea invertir pero necesita acceso a su dinero, elegir un REIT no negociado no es la mejor opción.

Cómo vemos las plataformas de crowdfunding inmobiliario

Para evaluar y estudiar las plataformas de crowdfunding inmobiliario, el equipo de investigadores, mineros de datos y expertos de la industria de Inmosolucion pasó casi dos meses realizando una investigación en profundidad de la industria, recopilando datos de encuestas de empresas y evaluando prácticas de 19 empresas. Agrupamos los 38 criterios que recopilamos, como selección e inversiones mínimas, períodos de tenencia y carteras seleccionadas, en ocho categorías. Luego evaluamos estos criterios y sopesamos las categorías para determinar qué plataformas de crowdfunding inmobiliario son mejores para inversores acreditados y no acreditados:

• Honorarios: 15%
• Servicios de cuenta: 15%
• Selección de inversión: 15%
• Liquidez: 12,5%
• Transparencia: 12,5%
• Sectores y dominios: 12,5%
• Atención al cliente y facilidad de uso: 10%
• Ofertas educativas: 7,5%

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