Puede obtener un ingreso pasivo con esta estrategia simple que excede S&P 500

Si desea recibir ingresos pasivos, los fondos de inversión de bienes raíces (REIT) ofrecen una forma simple de acceder a ganancias consistentes de bienes raíces sin la gestión de bienes raíces. Y superaron los índices tradicionales del mercado de valores durante los períodos de inversión a largo plazo.

Conclusiones clave

• REIT ofrece un flujo pasivo de ingresos con dividendos de aproximadamente el 4%. A la larga, REIT a menudo superaba S&P 500.
• REIT individual proporciona una mayor rentabilidad potencial, pero se les proporciona un gran riesgo, mientras que los fondos de intercambio de intercambio REIT (ETF) ofrecen diversificación y estabilidad.
• REIT puede proporcionar el impacto de varios sectores inmobiliarios, como la oficina, residencial y comercial, que proporciona una diversificación más amplia.

¿Quién debería invertir en REIT?

REIT es una clase ideal de activos para aquellos que desean invertir en bienes raíces sin una compra directa y una gestión de bienes raíces, dijo que un consultor financiero de San Francisco dijo que Israilov, cofundador de Isrilov Financial.

Recientemente, Israilov recomendó a REIT a un cliente que buscó invertir invertir en bienes raíces, ya que su vecino recibe ingresos de varios bienes inmuebles. Sin embargo, el cliente también tuvo un trabajo de día difícil y dos niños pequeños, por lo que no tuvo tiempo suficiente para administrar adecuadamente la propiedad arrendada y sus inquilinos. Los REIT fueron una buena alternativa para él.

¿Cuánto puedes ganar con REIT?

Según Israila, a través de REIT puede tener un impacto en los bienes raíces, que ya está administrado profesionalmente, no necesariamente realizando grandes inversiones iniciales, además de alcanzar dividendos por un monto de aproximadamente el 4%. Esto se compara con el rendimiento de dividendos de S&P 500 1.27%. Además, REIT puede garantizar la diversificación del sector a través de las oficinas de la oficina, los bienes raíces residenciales y comerciales.

Según el análisis de Nareit, la Asociación Nacional de Fondos de Inversión de Bienes Raíces, al considerar el ingreso anual promedio desde enero de 1990 hasta octubre de 2022, REIT superó las acciones estadounidenses en más del 56% de los casos. REIT aún más a menudo superó las acciones estadounidenses por períodos de inversión a largo plazo de 19 años o más.

Cómo invertir en REIT

Los inversores pueden tener un impacto en REIT comprando REIT o ETF que se negocian públicamente que posean REIT. Los compra en la esfera de intercambio o corretaje de la misma manera que otras promociones y ETF.

El consultor financiero del Olivier, director general de Olivier Group, con sede en Louisian, dijo que la compra de REIT individual, como Prlogis y residencial, puede ofrecer una mayor rentabilidad que ETF, pero la falta de diversificación se logra por gran riesgo.

«Esto es equivalente a comprar acciones individuales, por lo que debe asegurarse de estar en la parte superior del estudio», dijo Olivier. «Cada REIT es diferente, y a menudo puedes concentrarte más en ciertos sectores».

Por otro lado, el ETF REIT, como ETF Vanguard Real ETF y Schwab US REIT ETF, puede proporcionarle un efecto más amplio porque tienen muchos REIT individuales diferentes. Los fondos combinan el beneficio de cada REIT y lo distribuyen para los inversores. Como resultado, REIT ETF, como regla, proporciona un menor riesgo para los inversores y una rentabilidad más moderada en el rango de 2.5% a 4%. Por ejemplo, el índice MSCI US REIT tuvo un rendimiento de dividendo de 4.10% a partir de abril de 2025. Solo tenga en cuenta que la mayoría de los dividendos de REIT están gravados como ingresos ordinarios, en contraste con los dividendos calificados de las acciones que se gravan con un aumento de capital más bajo en el capital.

A la larga, REIT, como regla, es noqueado por S&P 500 con un retorno completo. A partir de abril de 2025, el Índice FTSE All Aquity REIT, que monitorea la industria de REIT USA, superó S&P 500 por un período de un año, 25 años y 50 años. El índice FTSE Nareit All Equity REIT tuvo un rendimiento anual de 25 años de 9.53% en comparación con 7.52% para S&P 500.

Más formas de obtener ingresos pasivos con bienes raíces

Si desea recibir ingresos pasivos de otras maneras, Cynthia Meyer, la fundadora de Planning Planning, ofrece crowdfunding de bienes inmuebles o «casas de piratería», que incluye la compra de propiedades de muchos días, viviendo en una propiedad y alquilando a otros, o el uso de propiedades con la que ya posee ingresos adicionales. Piense: Airbnb o tomando vecinos por la habitación. «Este es un ingreso pasivo en su declaración de impuestos, pero aún requiere mucho trabajo», dijo Meyer.

La esencia

REIT está invirtiendo en bienes raíces disponibles para inversores cotidianos, ofreciendo dividendos estables con potencial de crecimiento a largo plazo. Para los inversores que no son propensos al riesgo, REIT ETF es una opción firme, pero una buena investigación puede ayudarlo a aterrizar con un mayor nivel de salida. Ningún método es adecuado para todos, así que estudie varias opciones para diversificar sus ingresos pasivos.