Revisión de Origin Investments 2024

¿Cómo funcionan las inversiones de Origin?

Origin Investments se esfuerza por simplificar las cosas para los inversores y al mismo tiempo brindarles acceso a inversiones inmobiliarias sofisticadas. Sus equipos de administración trabajan para desarrollar una cartera bien seleccionada de propiedades que ofrezcan la combinación adecuada de oportunidad y valor. Dependen en gran medida de modelos analíticos patentados que predicen los precios potenciales de alquiler y los valores de las propiedades en los próximos años basándose en millones de puntos de datos. Esto permite a la empresa ofrecer dos fondos cerrados, IncomePlus y QOZ Fund III, con ratios de gastos razonables y al mismo tiempo controlar el riesgo de mercado tanto como sea posible.

Función clave

Los fondos inmobiliarios agrupados en REIT o LLP no son nada nuevo, pero las características clave de las ofertas de Origin Investments se reducen a los modelos de análisis y pronóstico patentados de la compañía. Esto es lo que da a los fondos su propuesta de valor única. Como resultado, algunas de las siguientes características que se encuentran en los fondos de la competencia no están presentes en los fondos IncomePlus y QOZ, pero la compañía cree que su valor está más que compensado por la calidad de las carteras de inversión de cada fondo.

• Disponible para inversores acreditados: La Comisión de Bolsa y Valores define a los inversores acreditados como personas cuyo patrimonio neto supera el millón de dólares o cuyos ingresos anuales superan los 200.000 dólares. Este es también el grupo con más probabilidades de buscar ingresos estables a largo plazo e inversiones que generen ingresos.
• Inversión mínima $50.000: El fondo ofrece oportunidades de inversión a partir de 50.000 dólares. Esta cantidad es razonable para los inversores acreditados, pero sigue siendo lo suficientemente grande como para superar a la mayoría de los inversores minoristas. Esto se debe a que también está dirigido a inversores que estén dispuestos a mantener su inversión durante cinco o diez años, por lo que tiene sentido un punto de partida más alto.
• Facilidad de uso: La simplicidad inherente de estos fondos incluye el hecho de que la inversión y gestión inmobiliaria, en toda su complejidad, se reduce a poseer acciones en uno de dos fondos. La elección es fácil de hacer en función de si desea recuperar ingresos o ganancias de capital.
• Portafolios curatoriales: Origin Investments ofrece valor a través de sus dos fondos, los cuales están diseñados para un objetivo de inversor específico. La elección se limita a estos dos fondos dependiendo de la necesidad de ingresos mensuales o crecimiento del capital.
• Portafolios personalizados: Las carteras cuidadosamente construidas de cada fondo de Origin Investments brindan valor a todos los inversionistas potenciales del fondo. La Compañía no ofrece a los inversionistas la oportunidad de seleccionar una cartera seleccionada de activos de las inversiones de la Compañía.
• Oportunidades de reinversión: Los materiales promocionales de la compañía no revelan específicamente si los inversores de algún fondo podrán reinvertir dividendos en el mismo fondo o transferirlos a otro fondo abierto una vez finalizado el período de tenencia.
• Países donde las cuentas están disponibles: Actualmente, Origin Investments solo permite la apertura de cuentas dentro de los Estados Unidos. Sin embargo, la mayoría de las plataformas de crowdfunding inmobiliario en EE. UU. no permiten que los inversores internacionales utilicen sus plataformas. Los inversores internacionales deberían recurrir a plataformas de financiación colectiva inmobiliaria como Cityvest y DiversyFund para entrar en este espacio.

Origen de la inversión

Honorarios

Lamentablemente, las tarifas de gestión no figuran en el sitio web, pero están disponibles para los inversores acreditados a través de la documentación de PPM. La documentación debe indicarle todo lo que necesita saber para decidir si la inversión es adecuada para usted.

Transparencia

Aunque Origin Investments menciona temas de gestión de riesgos en sus materiales educativos y promocionales, no es completamente transparente sobre la liquidez de los fondos de los inversores mantenidos en los fondos. La empresa explica que existen procedimientos para retirar dinero de cuentas de inversión y menciona que existen sanciones por hacerlo, pero no revela cuáles son esos procedimientos ni cuál es el monto de la multa, excepto en la documentación del PPM. Tampoco menciona los procedimientos ni la frecuencia de los informes.

Liquidez

Los fondos inmobiliarios suelen consistir en activos ilíquidos, como bienes inmuebles comerciales o edificios de apartamentos. Estos fondos no son una excepción. Algunos fondos establecen políticas de reembolso e imponen restricciones a los retiros, mientras que los fondos de esta empresa combinan todos esos requisitos en uno: el período de tenencia. Las restricciones sobre los límites de inversión, las opciones de reembolso y el número total de inversores en el fondo no se divulgan públicamente. La documentación de PPM puede incluir algunos detalles sobre procedimientos de pago y sanciones. El período de tenencia (bloqueo) es de cinco años para el Fondo IncomePlus y de 10 años para el Fondo QOZ III.

Selección de inversión

Los fondos de Origin Investments se centran estrictamente en activos multifamiliares. Otros tipos de opciones de inversión, ya sea para inversores acreditados o no acreditados, no son aplicables a estos fondos. Los fondos están destinados a complejos residenciales con una superficie de varias docenas de apartamentos o más. Las cotizaciones de fondos abiertos y cerrados existentes muestran que la compañía ha creado carteras de propiedades multifamiliares ubicadas principalmente en el sur de los Estados Unidos, así como propiedades adicionales en Colorado, Phoenix y Las Vegas.

Fondo IncomePlus

Este fondo está diseñado para brindar a los inversores ingresos mensuales y oportunidades de crecimiento de la inversión. El fondo busca proporcionar rendimientos anuales netos del 9% al 11% en una selección de propiedades multifamiliares en mercados objetivo clave. La ubicación del mercado se seleccionó basándose en una investigación de subcódigos postales y una amplia gama de fuentes de datos, que indican fuertes expectativas de un fuerte crecimiento de los alquileres y la demanda de vivienda.

Fundación KOZ III

Los fondos de Zona de Oportunidad Calificada (QOZ) ofrecidos por Origin Investments operan como fondos individuales pero también pueden operar como una serie de sociedades limitadas (LLP). Cuando uno cierra y otro abre, permite a los inversores anteriores reinvertir su dinero sin consecuencias fiscales, siempre que cumplan con los requisitos del período de tenencia.

El Fondo QOZ III está diseñado para oportunidades de crecimiento de capital seleccionadas exclusivamente de propiedades que pueden mantener un buen flujo de caja mientras se benefician de la creciente demanda de propiedades de alquiler y el aumento de los precios de alquiler. Los fondos QOZ también intentan aprovechar los incentivos gubernamentales brindados a ciudades o regiones específicas. Los incentivos permiten a los inversores que permanecen en el fondo durante todo el período de tenencia de 10 años recibir un trato fiscal favorable y, en algunos casos, ningún impuesto federal sobre la renta.

Ofertas educativas

La empresa ofrece una variedad de recursos educativos, incluidos artículos, videos y presentaciones en vivo. La información contenida está destinada a inversores, asesores o ambos, y cubre tanto las tendencias del mercado como los análisis de la estrategia de inversión. Un recurso particularmente útil para cualquier posible inversor inmobiliario es la Guía completa para la inversión inmobiliaria privada, escrita por el cofundador de la empresa, Michael Episkop.

Compara ofertas educativas

Apoyo

La atención al cliente está disponible por correo electrónico, formulario de chat en vivo, chat en vivo y número gratuito. La empresa también cuenta con varias oficinas regionales que hacen posible el contacto personal para los inversores que insisten en comunicarse con los empleados.

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Línea de fondo

Origin Investments ofrece un enfoque limitado a la inversión multifamiliar. Utiliza análisis de mercado propios para decidir si comprar una propiedad existente o construir una desde cero. Basándose en millones de datos, predice la probable tendencia de los precios de alquiler y la demanda de apartamentos. Este método ha sido muy útil para la empresa y la ha ayudado a prosperar y a tener un buen desempeño incluso durante las tensiones del mercado, como la pandemia y las recientes fluctuaciones de las tasas de interés. Las ofertas parecen atractivas para quienes buscan invertir en propiedades comerciales pero están preocupados por el alto riesgo potencial en el clima económico actual.

¿Por qué deberías confiar en nosotros?

Inmosolucion analizó 19 empresas de crowdfunding inmobiliario y calificó cada una en ocho categorías principales y 38 criterios que son fundamentales para evaluar las ofertas y la usabilidad de estas plataformas. Utilizamos estos datos para revisar cada empresa en cuanto a sus tarifas, selección de inversiones, transparencia y otras características para proporcionar revisiones imparciales y completas para que nuestros lectores puedan tomar la decisión correcta según sus necesidades. Inmosolucion se lanzó en 1999 y desde 2022 ayuda a los lectores a encontrar las mejores plataformas de crowdfunding inmobiliario.

¿Cuál es la inversión inicial?

Origin Investments es una firma de inversión boutique que ofrece fondos cerrados estructurados como REIT o LLP. Utiliza análisis sofisticados y patentados para predecir las tendencias de precios y alquileres para ayudar a reducir el riesgo de almacenamiento en sus carteras seleccionadas.

¿Es legal invertir en Origin?

Sí. La empresa existe desde 2007. Ha sobrevivido a la crisis financiera, la pandemia y las crecientes tasas de interés en 2022 y 2023. Su historial publicado muestra que ha superado desafíos a lo largo de los años, pero aún así ha logrado generar ganancias significativas. .

¿Cuáles son las tarifas por invertir en Origin?

Las tarifas de gestión de fondos no se divulgan en el sitio web, pero están disponibles en memorandos de colocación privada para los inversores acreditados que estén considerando las ofertas de la empresa.

¿Quién puede invertir con Origin Investments?

Actualmente, la empresa sólo atiende a inversores acreditados. Es posible que los inversores que no estén acreditados quieran investigar Fundrise o Arrived Homes.

Cómo vemos las plataformas de crowdfunding inmobiliario

Para evaluar y analizar las plataformas de crowdfunding inmobiliario, el equipo de investigadores, mineros de datos y expertos de la industria de Inmosolucion pasó casi dos meses realizando una investigación en profundidad de la industria, recopilando datos de encuestas de empresas y evaluando prácticas de 19 empresas. Agrupamos los 38 criterios que recopilamos, como selección e inversiones mínimas, períodos de tenencia y carteras seleccionadas, en ocho categorías. Luego evaluamos estos criterios y sopesamos las categorías para determinar qué plataformas de crowdfunding inmobiliario son mejores para inversores acreditados y no acreditados.

• Honorarios: 15%
• Servicios Contables: 15%
• Elección de inversiones: 15%
• Liquidez: 12,5%
• Transparencia: 12,5%
• Sectores y dominios: 12,5%
• Atención al cliente y facilidad de uso: 10%
• Ofertas educativas: 7,5%

A través de este proceso integral de recopilación y análisis de datos, Inmosolucion le ha brindado una revisión imparcial y exhaustiva de las plataformas de crowdfunding inmobiliario. Lea nuestro proceso completo para obtener más información sobre cómo examinamos las plataformas de crowdfunding inmobiliario.

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Las ofertas presentadas en esta tabla provienen de asociaciones de las cuales Inmosolucion recibe una compensación. Esta compensación puede afectar cómo y dónde aparecen los anuncios. Inmosolucion no incluye todas las ofertas disponibles en el mercado.